El papel de las criptomonedas en el blanqueo de capitales




              Hablar del blanqueo de capitales parece acarrear una sensación negativa e ilícita. Claro que lo es, pero la realidad es que existe. No obstante, ¿te has preguntado por qué algunos bancos centrales se empeñan en calificar las criptomonedas como un medio facilitador de este tipo de operaciones?, ¿por qué relacionan las monedas virtuales con el blanqueo de capitales?, ¿por qué no deberíamos de tachar las criptomonedas por su utilización en el blanqueo?

              A los hechos nos ceñimos. Bancos como el de España han advertido del fraude que podrían acarrear las criptomonedas por su anonimato. Califican este sistema de espacio no regulado, transfronterizo y de gran riesgo de pérdida del capital invertido. Sin embargo, no queremos seguir contando lo que ya sabéis. Queremos hacer una pausa en este tema, así como una propuesta: ¿por qué no agarramos los riesgos para enfrentarlos y hacer de las criptomonedas un sistema seguro?

              ¡Coge la amenaza y conviértela en una oportunidad!

              Las criptomonedas y la seguridad

              Es posible que determinados cibercriminales hayan hecho uso de monedas digitales para blanquear el dinero procedente de sus delitos. Sabemos que esta puede ser una amenaza y, por ello, los profesionales que trabajan en este nuevo mundo están trabajando para hacer de las criptomonedas el sistema más seguro y eficaz. Año tras año vamos viendo cómo surgen nuevas criptomonedas. Cómo sus creadores van trabajando el eslabón de la seguridad y la privacidad.

              La tecnología blockchain tiene algo importante que decirnos en este sentido, y es que su sistema de bloques, junto a la criptografía y la red de consenso distribuido hacen que la privacidad y la seguridad no pasen desapercibidas. Las criptomonedas basadas en blockchain aportan la transparencia y confianza necesarias para realizar las transacciones con la mayor tranquilidad.

              Los participantes de estos sistemas deben confirmar la veracidad de las transacciones, por lo que resulta innegable garantizar su seguridad. Hablamos de un consenso que reside en las paredes de la minería. ¿Qué garantizan las criptomonedas en este sentido? Por ejemplo: evita que un bloque anterior pueda modificarse o anularse.

              ¿Hasta dónde estáis dispuestos a llegar?

              ¿Por qué no deberíamos tachar las criptomonedas?

              Hace tiempo, comprendí que, en las cosas más difíciles de la vida, las metáforas pueden ser el mejor medio para comprenderlas. Por eso, en este post quiero hacer uso de ellas. En general, os estamos hablando de la relación que existe entre las criptomonedas y el blanqueo de capitales. Sin embargo, es importante no tachar este sistema por ello, pues, a modo de metáfora, los cuchillos también han sido utilizados para agredir personas. Sin embargo, no por ello han dejado de utilizarse.

              En el mundo de las criptomonedas ocurre algo parecido, y es que no ha sido el único medio utilizado para realizar acciones ilícitas. ¿Sois conscientes de la cantidad de dólares que se utilizan para pagar las bombas nucleares?, ¿cuántas personas han dejado de utilizarlos por este hecho? Quizás no se trate tanto de centrarnos en los aspectos negativos sino más bien en los positivos, en todos aquellos que podemos aprovechar para hacer de los sistemas financieros un mundo mejor.

              Atendiendo al sistema de las criptomonedas, debemos de tener en cuenta su aspecto pseudo-anónimo, pues gracias a él es posible rastrear el dinero, aunque no se sepa de quién es.

              ¿Por qué los bancos centrales relacionan las criptomonedas con el blanqueo?

              Desde que las monedas virtuales comenzaron a dar sus primeros pasos, hemos escuchado hablar de delincuentes que las utilizan para blanquear dinero. Hemos oído de fondo la voz de los bancos centrales gritando sus peligros. Pero hoy nos hacemos una pregunta: ¿qué riesgos ven realmente en las criptomonedas?

              • Su anonimato.
              • La dificultad para rastrear sus movimientos.
              • La falta de control.

              Como consecuencia de este tipo de acciones, se han puesto en marcha algunas medidas. Sin ir más lejos, ante numerosas operaciones contra el narcotráfico, la Policía ha advertido “del inquietante uso creciente del criptoblanqueo y ha pedido una regulación del dinero virtual”. Tras los peligros que parecen acarrear las criptomonedas de cara al blanqueo de capitales, el Parlamento Europeo ha aprobado una serie de medidas incluidas en la quinta revisión de la Directiva contra el blanqueo.

              ¿Cuál es el objetivo de estas medidas? En resumen, se trata de combatir el anonimato en el mercado de las critpomonedas para evitar que se utilicen para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

              ¿Una conclusión?

              Puede que todavía quede mucho por hacer para acabar con este tipo de acciones. Las monedas virtuales no defienden su utilización para acciones ilegales, por lo que los profesionales de este tipo de sistemas trabajan para combatirlo. Del problema nace la solución, y eso lo tienen muy claro. Trabajan en su transparencia con el resto del mundo no solo para evitar actos fraudulentos, sino también para que, en caso de que se produzcan, estos puedan ser rastreados.

              Las criptomonedas avanzan hacia la garantía de su seguridad. Seguimos trabajando y seguimos creciendo.

              Entre todos podemos conseguirlo.




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